“Sin dinero en efectivo, vamos derecho a una dictadura digital”.

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Advierte el ex jefe de policía sueco que “Sin dinero en efectivo, vamos derecho a una dictadura digital”. Foto superior de Nobbot.

De steigan.no. 5 de diciembre 2018. Traducción: C. Milton –noruego.today.
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El ex jefe de la policía nacional sueca, Björn Eriksson, se opone firmemente a una sociedad libre de dinero efectivo. Foto de fondo: Shutterstock

Los países nórdicos se encuentran entre los países del mundo que van a la vanguardia de eliminar por completo el dinero contante y sonante.

El noticiero Finans Norge (Financiero de Noruega) cree que en pocos años Noruega puede convertirse en el primer país libre de efectivo.

Pero la resistencia a eliminar el efectivo por completo es grande en mucha gente, y por una variedad de razones. El gerente de digitalización Christoffer Hærnes en el Skandiabanken enfatizó el año pasado en una publicación en el periódico Dagens Næringsliv (DN), la importancia de ser consciente de las consecuencias imprevistas de deshacerse del dinero efectivo. Esto es lo que continúa diciendo:

“En Suecia, el ex jefe de la policía nacional del país, Björn Eriksson, es un firme opositor a eliminar el efectivo. Era el jefe superior y corresponde a lo que es el director general de la policía en Noruega. Eriksson es el portavoz del boletín “Kontantopprøret” (trad.: “Insurgencia por el efectivo”), una red de varias organizaciones de interés, sindicatos y particulares que trabajan para mantener el efectivo como método de pago en Suecia.

“De donde ganan el dinero”

Privar a los ciudadanos de la oportunidad de usar efectivo es llevarlos directamente a una dictadura digital. “Los que tienen el monopolio siempre preferirán las tarjetas porque en eso ganan dinero”, dijo Eriksson a la emisora estatal de Finlandia, Yle.

Le preocupa un futuro donde el sistema de pago público, que es pago en efectivo, se desmantele y traspase a favor de los bancos privados”.

Comentario: los bancos y los multimillonarios lo empujan.
“Se ha escrito mucho sobre esto en steigan.no. Hemos mostrado cómo los grandes bancos están liderando el camino para eliminar el efectivo”. Ver artículo de 2016 en noruego.

El mayor banco noruego DNB quiere eliminar todo el efectivo noruego. – Solo el 6% de nuestros clientes usa efectivo en el transcurso de un día. El tiempo del efectivo ha terminado, dice el vicepresidente Trond Bentestuen, vicepresidente ejecutivo del DNB anota el diario VG (en noruego).

Este lo afirman prácticamente todos los principales bancos. El Banco de Inglaterra hace mucho tiempo lanzó el mismo grito. Los bancos centrales han estado discutiendo durante mucho tiempo la abolición del efectivo, y varios países están tomando medidas para reducir el uso del efectivo. Esto se vocifera como un gran éxito.

La compañía financiera Bloomberg lanzó una campaña política contra el dinero efectivo a través de su periódico en línea. Los argumentos son:

“Son sucios y peligrosos, difíciles de manejar y caros, anticuados y muy análogos”.

Los bancos centrales están discutiendo la implementación de prohibiciones del efectivo, escribe Deutsche Wirtschafts Nachrichten.

A partir de marzo de 2015, el gran banco Chase impuso restricciones al efectivo en algunos mercados. Y también introdujo la prohibición de tener efectivo en cajas bancarias.

Francia ha introducido una serie de restricciones al dinero en efectivo:

En Suiza, hay una propuesta para introducir “mordidas” al efectivo.

Reducir el uso de efectivo es una alta prioridad para Alemania y Francia. Oficialmente sería una lucha contra el terror y la economía ilegal. Pero en realidad, se trata de la posibilidad de introducir tasas de penalización a los ahorros, escribe Deutsche Wirtschafts Nachrichten.

Comentario de steigan.no:

“que se trate de una lucha contra el dinero negro y el lavado de dinero da risa. La verdadera economía negra del mundo está dirigida por los grandes bancos y corporaciones multinacionales. En los Estados Unidos, el Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase, Wells Fargo, Morgan Stanley y Goldman Sachs, digamos los realmente grandes bancos, utilizan 395 conocidos paraísos fiscales para evadir impuestos”.

Bill Gates a la vanguardia de la sociedad libre de efectivo.

La lucha contra el efectivo ha sido un elemento básico en la agenda del club de multimillonarios del Foro Económico Mundial durante varios años. Uno de los que ha estado a la vanguardia de esto es uno de los hombres más ricos del mundo, a saber, Bill Gates. En India, junto con USAID (es decir, el Departamento de Estado de EE. UU.), El Foro Económico Mundial, Visa y MasterCard, están tratando de hacer del país una sociedad libre de efectivo.

La Fundación Bill y Melinda Gates también es un participante destacado en la “Better Than Cash Alliance” (Trad.: “Alianza mejor que el dinero efectivo”) junto con la Fundación Ford, la Fundación Clinton, la Fundación Citi, la Red Omidyar (eBay), Coca Cola, USAID y las Naciones Unidas.

La dictadura digital.

El ex jefe de policía Björn Eriksson advierte contra la dictadura digital. Puede sonar drástico, pero tiene razón. La eliminación del efectivo pone un poder absoluto en manos de quienes controlan el dinero digital. Este poder se puede usar draconiano y se usará. Tome una experiencia simple del año pasado. Las “redes sociales” han demostrado que pueden prohibir a las personas y opiniones que no les gustan.

Y el siguiente paso de los grandes monopolios es trancarte los ingresos. Es muy simple. Simplemente bloqueando tu cuenta bancaria o invalidando tu tarjeta de crédito. ¿Realmente pueden hacer eso? Sí, no solo pueden, ya han comenzado. Recientemente, Mastercard dictaminó que el autor Robert Spencer en JihadWatch debería ser excluido del servicio de pago de Patreon.

No se le dio ninguna explicación y no tuvo ningún derecho a reclamar. Spencer es considerado por muchos como “islamofóbico”. El asesino y terrorista noruego Anders B. Breivik lo citó en términos generales, por lo que no es exactamente alguien a quien gente de izquierda querrá tener como un héroe.

Pero aún así, no está condenado por nada, excepto por un juez extrajudicial en Mastercard, un “juicio” al que no tiene acceso. Incluso si a uno no le gusta el hombre y lo que representa, deberíamos saber a dónde vamos si es el capital monopolista quien dé y quite los derechos de la gente. Si solo se acepta en el caso de Spencer, pueden luego “sancionar” a grupos de acción como ambientalistas og los oponentes de las OGM o los sitios anticapitalistas en línea en la próxima ronda, o los sindicatos, o las personas que les critican.

Si actores en el sistema del poder político que tienen control sobre el sistema de pago digital quieren ‘joderte’, pueden invalidar tus códigos de pago. Entonces no podrás comprar pan, pagar el alquiler o la electricidad, ni comprar el boleto del autobús o usar tu teléfono. Te convertirán en un paria sin siquiera tener la oportunidad de conservar la vida.

¿Cómo fluirá el capital después de la pandemia?

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Tollef Hovig.

Autor: Tollef Hovig -1. Abril 2020.
Tomado de steigan.no – Traducción noruego/español: C. Milton noruego.today
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Actualmente se está escribiendo mucho sobre la pandemia del Corona, paquetes de ayuda personas desempleadas, peligros de bancarrota, trabajadores de salud desgastados, muertes y todo lo que sucede en el mundo real o lo que el titular de los periódicos sugieran en el escenario actual. Por lo tanto, puede ser útil tener un pie en el suelo para ver lo que sucederá detrás del telón y comprender mejor cómo esta crisis afectará a países de altos ingresos como Noruega.

En general, las crisis financieras están relacionadas principalmente con el capital financiero, pero no esta vez. Esta crisis difiere de la crisis financiera y las crisis ordinarias en que es principalmente el capital de producción es el que se ve afectado. En particular, es el capital de servicio más intensivo y pobre en capital que se ve afectado. En esa área de la producción, muchas personas viven del pan diario que ganan y el camino hacia el abismo es corto. Sectores del capital del área transporte, especialmente las aerolíneas y los cruceros, también están en la primera línea de los afectados. Gradualmente, los problemas también se extienden a otras partes del capital de producción. Algunas empresas tienen una alta ausencia de personal por enfermedad, otros tienen que estar en casa para cuidar a los niños, algunas empresas experimentan caídas en la demanda, etc.

La actual crisis pandémica denota mucho más claro que una crisis financiera las diferencias entre las tres formas de capital en la sociedad. En general, la crisis financiera es un problema para los bancos centrales, los bancos privados y el gobierno, mientras que la vida de la gente común sigue casi normal. Sin embargo, durante la crisis del Corona, es el capital de producción y la vida de la gente común lo que da un vuelco, mientras que el capital financiero va primordialmente casi normal.

Tanto las compañías como los empleados luchan, y ¿cómo luchan? después de todo, pagando intereses, cuotas, alquileres y todo lo demás, mientras otras personas sin trabajar siguen teniendo ingresos. La diferencia entre los que ganan dinero con el sudor de su trabajo y los seguidores de la gran idea del capitalismo de ganar dinero sin trabajar se hace muy clara de inmediato.

Son dos mundos completamente diferentes, en uno están todos los que tienen que trabajar por el dinero, en el otro están todos los que no trabajan pero siguen ganando dinero. El dinero que se otorga como paquetes de ayuda para el capital de producción pronto desembocará en las arcas del capital financiero como pago de préstamos, o como capital de ganancia por pago de alquileres. En todos los países de altos ingresos, los paquetes de ayuda se otorgan a un ritmo vertiginoso. Corea del Sur duplicó su paquete de ayuda a NOK 900 mil millones hace unos día atrás. De lo cual NOK 450 mil millones, o sea las 3/5 partes irían a pequeñas y medianas empresas (PYMES), mientras que los 2/5 restantes irían a bonos estatales y otros valores. (nota: 1 USD =10,594 NOK (coronas noruegas).

Estados Unidos ha asignado rápidamente NOK 20 mil millones y se asignarán más. Noruega NOK 300 mil millones, etc. Para comprender lo que sucede detrás del telón, es necesario comprender cómo se genera este dinero, cómo circula y cuáles son las futuras consecuencias.

¿Cómo se hace este dinero?

En el periódico noruego Klassekampen del sábado 28 de marzo, los economistas Randers y Moe tienen una crónica cuyo contenido es que los bancos centrales de los diferentes países pueden imprimir billetes, ya que fácilmente pueden crear dinero presionando una tecla en la computadora. Esto es muy cierto para aquellos países que tienen su propio Banco Central. Los bancos centrales pueden crear crédito con solo tocar un botón. De lo que los cronistas no dicen nada es de las consecuencias de la impresión de este dinero.

Cuando los bancos centrales ganan dinero, con solo apretar un botón de computadora, el saldo del banco central crece, es decir, publican un “ingreso” y un préstamo del crédito que crean. Lo mismo sucede cuando el banco central imprime monedas y billetes ordinarios que se ponen en circulación. Dicho dinero también se registra como un préstamo.

Para aquellos países que son miembros de la Unión Europea (UE) y tienen el euro como moneda, esta opción está cerrada porque ya no tienen bancos centrales nacionales. Esa es la razón de la disputa entre Italia y Alemania. Italia quiere que el Banco Central Europeo (que está en Alemania) imprima dinero para que el estado italiano puede pedir préstamos a bajo precio. Alemania se niega a hacerlo, porque durante muchos años han tenido, y todavía tienen, un gran excedente de exportación. Venden más bienes de los que compran. Este excedente de exportación ha llevado a grandes acumulaciones de capital en Alemania, que le conviene prestar a otros.

Han prestado sumas enormes a países del sur de Europa, y especialmente a Italia. Y quieren mantener altas las tasas de interés de estos préstamos. Si Italia recibe ahora préstamos de crisis baratos del banco central de la UE, la tasa de interés sobre el capital de préstamos de Alemania a Italia se verá presionada. No les interesa eso, pero si ignoramos los problemas particulares en la UE, los cronistas de Klassekampen tienen algo de razón.

¿Cómo circula y funciona este dinero?

Echemos un vistazo a cómo funciona este dinero en circulación. En el pasado, es decir, antes de la década de 1980, antes de que el sistema de dinero y crédito en los países de altos ingresos cambiara del estándar monetario a lo que yo llamo el estándar de cuenta, el Estado podía usar dinero en efectivo que el mismo Banco Central imprimía.

Las transacciones en la sociedad se realizan hoy según los estándares de la cuenta corriente a través de cuentas en bancos, solo el 2-3% se realizan en efectivo, mientras que anteriormente en el sistema monetario, las transacciones se realizaban principalmente en efectivo. Así es como las cuentas tienen números visibles que se pueden mostrar, ya no hay billetes anónimos. Por lo tanto, los estados deben ponerse a la cola de préstamos como casi todos los demás cuando tenían su cuenta corriente. Si echamos un pequeño vistazo estadístico a este cambio, se refleja en el desarrollo de la deuda pública como se muestra a continuación:

La gráfica refleja el desarrollo de la deuda pública.

Vemos cómo estalla la deuda pública cuando el sistema de dinero y crédito se reestructura a principios de la década de 1980 en esta muestra de países de altos ingresos. Esta tendencia es similar en casi todos los demás países de altos ingresos. En Noruega tenemos el Fondo del Petróleo, lo que nos ha llevado a una situación atípica. Pero los estados en los otros países de altos ingresos deben pedir dinero prestado a varios prestamistas diferentes, tanto en el país como en el extranjero. Una de las formas más importantes de endeudamiento es que venden bonos del gobierno.

Un bono del gobierno no es más que el gobierno que emite un certificado de préstamo, que luego se puede comprar y vender. Como vimos anteriormente, una parte importante del paquete de apoyo de Corea del Sur, como muchos de los paquetes de apoyo de otros países, consiste en que el Banco Central compre bonos del gobierno. Esto puede hacerse directamente por el Estado o en el Mercado de Valores. La compra de bonos del gobierno en el mercado libera capital donde el vendedor lo puede utilizar para otorgar nuevos préstamos.

Una parte importante del paquete de apoyo funciona precisamente de esta manera, el Banco Central presta dinero al Estado. Entonces la deuda pública aumenta aún más. Uno podría preguntarse si es un gran problema, cuando la renta de los bonos del gobierno en Alemania en 2019 es ligeramente negativa, sobre esto he escrito antes. Pero volveré a eso. El banco central también puede prestar dinero a las empresas directamente, mediante la compra de bonos (certificados de préstamos) emitidos por las empresas. La otra mitad del paquete de apoyo de Corea del Sur debe ir a este u otros tipos de documentos de valores, como los fondos mutuos o similares. Y así mantener altos los precios de las acciones.

Esta es la forma en que mayoritariamente se utilizarán los paquetes de ayuda o apoyo. Una proporción menor se gastará en apoyar a todas las personas despedidas y desempleadas que sufren la crisis. Entonces, lo que sucede es que parte del dinero que se destina va a los empleados, una parte algo mayor que se destina a las pequeñas empresas, y otra aún mayor que se destina a las grandes empresas de transporte terminarán en el arca del capital financiero con bastante rapidez, junto con la parte de los paquetes de ayuda que los estados usarán para apoyar directamente al capital financiero. Así es como funcionará la circulación del dinero detrás del telón. El estreñimiento en circulación que surge en el capital de producción será ayudado por los bancos centrales que crean más crédito (o imprimen más dinero como lo describen Randers y Moe). Este es dinero que desemboca en el capital financiero en un tiempo relativamente corto. El capital financiero, por su parte, experimentará algunas pérdidas como resultado de una serie de quiebras en el capital de producción, pero con la ayuda por la crisis, el apoyo le vendrá muy bien. El número de empresas que quiebran en el capital de producción dependerá del tamaño de los paquetes de ayuda otorgados.

¿Cuáles serán las consecuencias a largo plazo?


¿Cuáles serán las consecuencias para la comunidad “detrás del telón” cuando termine la crisis de Corona?
La primera consecuencia es que la comunidad queda más endeudada a través del estado. Los estados deben prestar dinero a los paquetes de crisis, aunque el préstamo provenga de su propio Banco Central.
Se parece un poco a Trump, que presta dinero al Estado de EE. UU. para pagar recortes de impuestos a los más ricos, y el Estado se lo presta a los ricos. En el caso de la crisis del Corona, los paquetes de ayuda a través de la circulación terminan rápidamente en las arcas de los propietarios del capital y especialmente los del capital financiero. O sea el Estado presta a los ricos. Un índice de dividendos a corto plazo ahora no cambiará nada. El sistema capitalista está organizado para que las empresas operen con el menor capital posible y el mayor capital de préstamo posible, de modo que los propietarios del capital obtengan el mayor beneficio posible. Luego, los propietarios de capital pueden obtener la mayor cantidad de ganancias año tras año, y cuando se presente una crisis como ahora, pueden permitirse que la comunidad a través del Estado solicite préstamos y pague el déficit. Luego, los mismos propietarios del capital gritan que el Estado está demasiado endeudado y no puede permitirse todas las propuestas de bienestar que la sociedad requiere. Especialmente NO para pensiones caras cuando llega la ola de la vejez.

Debe terminar que la comunidad acepte que el Estado esté usando el dinero de la comunidad entera para mimar a los propietarios del capital.

La segunda consecuencia más grave, es que el aumento en la cantidad de crédito conllevará la impresión de dinero de los bancos centrales y reducirá aún más las tasas de interés. En la fase preliminar de la crisis, las tasas de interés para muchos bancos centrales se redujeron a cero, en Noruega a 0.25%, en los EE. UU. a 0%.

La evolución del aumento del crédito significará que es poco probable que la tasa de interés vuelva a subir, lo más probable es que se mantenga baja. alrededor de cero y ocasionalmente caerá muy por debajo. Cuando se trata de tasas de interés sobre el capital de producción, tendrá un golpe dramático cuando las empresas comiencen a quebrar. Imaginemos que el capital de producción total en un país consiste en la suma de todas las empresas involucradas en la producción. Cuando esta suma aumenta a través del crecimiento o las ganancias, hay una tasa de interés positiva. Cuando esta suma se reduce, hay una tasa de interés negativa.

Cuando las empresas quiebran, la suma del capital de producción se reduce. Si la ola de bancarrotas en partes del capital de producción es mayor que la ganancia en las otras partes, obtendremos una tasa de interés negativa. Esta puede ser la situación por un tiempo, dependiendo del tamaño de los paquetes de ayuda por la crisis. En cualquier caso, nos enfrentamos a una situación en la que un mal (aumento de la cantidad de crédito) ayudará a otro mal (quiebras en el capital de producción). La suma de estos dos será, en cualquier caso, una tasa de interés decreciente para el capital en su conjunto. Si esto se hace aumentando los volúmenes de crédito o aumentando el número de quiebras, solo importa para la distribución entre el capital financiero y el capital de producción.

Se puede suponer que la economía “en la escena” mejorará nuevamente después de que termine la crisis, pero para cada nueva crisis, los países de altos ingresos tendrán menos capacidad de recuperación. Cuando la tasa de interés ronda cero o por debajo de cero, no es posible bajarla aún más sin que el capital comience a reducirse con todas las consecuencias que tendrá.

A medida que se produce un inevitable desarrollo a largo plazo en donde el capital se encoge y cada vez menos gente consigue trabajo, y los que trabajan empeoran cada vez más, habrá entonces muchos que se pregunten si el capitalismo es la forma correcta de organizar la sociedad.

Busque en “search” arriba a la derecha otros artículos de Tollef Hovig sobre la dinámica de la economía actual.

¡Los bancos centrales lanzan todos los escrúpulos por la ventana!

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La pompa encuentra su aguja.

De: steigan.no – 24. Marzo 2020 – Traducción: C. Milton noruego.today

En los Estados Unidos, el Sistema de la Reserva Federal FED, anuncia que realizará “compras de soporte ilimitado” de valores. Todos los frenos se soltaron. Se arrojará dinero ‘de mentira’ en todo el mercado.

Extracto:
La Reserva Federal se compromete a utilizar su gama completa de herramientas para apoyar a los hogares, las empresas y la economía de los Estados Unidos en general en este momento difícil. La pandemia de coronavirus está causando enormes dificultades en los Estados Unidos y en todo el mundo. La primera prioridad de nuestra nación es cuidar a los afectados y limitar la propagación del virus. Si bien persiste una gran incertidumbre, ha quedado claro que nuestra economía enfrentará graves interrupciones. Se deben realizar esfuerzos agresivos en los sectores público y privado para limitar las pérdidas de empleos e ingresos y para promover una recuperación rápida una vez que las interrupciones disminuyan. ver la página web del FED. (en inglés).


Se afirma que el apoyo a la compra de valores, como la deuda pública y los bonos de vivienda, ya no tendrá un límite superior. Anteriormente, se planeaba comprar USD 700 mil millones en tales valores. El domingo pasado, la FED redujo su tasa de interés por segunda vez en una semana al rango de 0 a 0.25 por ciento. Esta política de tasa de interés cero es una expresión de la profunda crisis del capitalismo actual, como el comentarista noruego Tollef Hovig ha explicado, (ver nuestro artículo de hoy titulado “La crisis del Corona y una mirada al futuro”.

Y ahora, la UE también está reduciendo su política de dar a los Estados miembros la oportunidad de gastar todo el dinero que quieran.

Se espera que el virus de la corona ponga a la eurozona en una recesión este año, y por lo tanto, los gobiernos no quieren estar sujetos a restricciones presupuestarias cuando se introducen medidas para combatir la crisis del corona, escribe Reuters.

En los Estados Unidos, la Fed tenía la intención de comenzar a ajustar su crédito y elevar las tasas de interés, pero la crisis de la corona ha provocado que el banco ponga marcha atrás.

En los Estados Unidos, el ingreso financiero es ahora el 40% de las ganancias corporativas. La “economía real” ha estado trancada durante años. Las ganancias han sido anormalmente bajas, y las corporaciones lo han retomado utilizando la política fiscal para inflar una gigantesca burbuja de deuda sin paralelo. Hemos tenido la burbuja de las puntocom, la burbuja de la vivienda, y ahora tenemos la burbuja de “lo que sea”.

Ya en 2018, las corporaciones en los Estados Unidos tenían una burbuja de deuda de más de 9 triillones de dólares, como lo llama el método de conteo de los Estados Unidos. Nosotros decimos 9 billones, que son 9,000 billones. Esta burbuja ha estado buscando una aguja, y ya ahora se ha encontrado la aguja, la crisis de la corona.

Y los bancos centrales ahora están probando un remedio que han probado antes, es decir, billones de nuevos fondos ‘brujos’. Entonces, la medicina para la burbuja es inflar la burbuja aún más grande. No es necesario ser un analista financiero para comprender que esto tiene que estallar. Y cuando realmente estalle, el dólar, el euro, el fondo noruego petrolero y todos los demás castillos de arena se van al carajo!

La crisis del Corona y una mirada al futuro.

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Illustrasjon: Shutterstock


Por Tollef Hovig en steigan.no – 23. Marzo 2020.
Trad. noruego/español: C. Milton noruego.today
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Tollef Hovig

Durante mucho tiempo ha quedado claro que vendría la recesión del capitalismo. La incógnita ha sido cuándo y cómo. Es fácil desesperar en una situación de crisis como ahora, por lo que para evitarlo puede tener sentido poner una perspectiva generacional sobre su desarrollo, digamos alrededor de unos 25 años.

Dos tipos de ganancias.

Podemos dividir las ganancias en la sociedad en dos categorías principales:
I
Una categoría es la que crea crecimiento económico, lo llamo ganancias de crecimiento.
II
La segunda categoría es mover el dinero entre personas, de modo que las ganancias de uno sean las pérdidas del otro, lo llamo beneficios de redistribución.

La primera categoría se crea cuando uno puede producir un producto o servicio con un costo menor que antes.
La segunda categoría ocurre de varias formas; por ejemplo, cuando se puede producir un producto o servicio particularmente popular y demandado, cuando se reducen los salarios de quienes realizan el trabajo, cuando los ingresos se redistribuyen a través de impuestos y subsidios, o de otras maneras.

Durante mucho tiempo, ha habido una tendencia subyacente en los países de altos ingresos donde una proporción cada vez mayor de las ganancias son las ganancias redistributivas (II) y las ganancias de crecimiento (I) cada vez más pequeñas. Las razones de este desarrollo subyacente las he explicado anteriormente en steigan.no, o bien pueden estudiarse con más detalle en mi trabajo de dos tomos «Forandring» (trad.:”Cambio”), que tiene que ver con factores como el aumento de la proporción de servicios, más prosperidad, industrias etc. (Estos tomos están solo en noruego).

Para remediar la falta de crecimiento de las ganancias, la organización del dinero y crédito en los países de altos ingresos se transformó hace 40 años, de modo que la sociedad pudiera crear un crecimiento basado en la deuda. Los países de altos ingresos han tenido un crecimiento impulsado por la deuda durante 40 años, lo que ha eclipsado el desarrollo subyacente.

La posibilidad de un mayor crecimiento impulsado por la deuda, para los países de altos ingresos, está llegando a su fin. El indicador de esto es el nivel de las tasas de interés en las diversas partes del capital. Como se señaló anteriormente en steigan.no, partes de la tasa de interés financiero cayeron por debajo de 0 en 2019, y ahora, en el momento de la crisis del Corona, los bancos centrales están reduciendo lo poco que les queda de tasas de interés positivas.

Leer: Cuando estalla la tormenta en los países de altos ingresos.@@@
Si observamos el valor del capital bursátil, este ha caído alrededor del 30% en la mayoría de las bolsas de valores y ha vuelto a los niveles de 2016/2017. Esto significa que el rendimiento a través de la apreciación de las acciones hoy es igual a cero en los últimos 3-4 años. Solo queda el rendimiento de los dividendos, tal vez alrededor del 2% anual. En general, esto significa una tasa de interés negativo en acciones en los últimos años.

Hoy también vemos que grandes partes del capital de producción está luchando más duro por las ganancias. Esto es especialmente actual para la parte del sector empresarial que vive de las ganancias de redistribución. Cuando se detiene la circulación, esta parte de la comunidad empresarial lo nota rápidamente.

El crecimiento económico en perspectiva a largo plazo.

Como se mencionó, nos estamos acercando al final del crecimiento impulsado por la deuda, una situación en la que se verá la verdad desnuda en los países de altos ingresos. Esta es una situación que los economistas y estadísticos no han asumido. Piensan en los 25 años que hemos dejado atrás, y piensan que el futuro se desarrollará de la sgte. manera:

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No se imaginan que pueda ocurrir un duro revés.

Sin embargo, el requisito previo para el crecimiento impulsado por la deuda es que haya proyectos en los que invertir y que generen ganancias. Cuando las tasas de interés en las diversas formas de capital, primeramente el capital financiero, son inferiores a 0, por lo tanto serán negativas, tales proyectos ya no existen. Entonces, se acabó el tiempo de crecimiento impulsado por la deuda.

Si observamos la situación desde una perspectiva generacional, veremos que el crecimiento en declive lento conducirá a ganancias en las diversas formas de capital que se acercan a 0, entonces la situación se caracterizará por tasas de interés que caen por debajo de 0, lo que significa que el capital en su conjunto disminuirá, en lugar de ver lo que siempre acostumbrábamos a ver: un aumento del capital.
Cuando la oportunidad de “maquillar a la novia” con un crecimiento impulsado por la deuda desaparece, la tendencia negativa será mucho más rápida de lo que nadie haya visto. Será un super quiebre en la ya baja tasa de crecimiento.


Crisis del Corona o covid-19: ¿se acabará?
La respuesta a eso es por supuesto que sí. Pero la gente piensa con optimismo sobre esto. La crisis del Corona es probablemente solo un problema económico temporal en un crecimiento estable. Probablemente sea como fue la crisis financiera, un bache en el camino, pero que luego se normaliza. Veamos ahora esto desde una larga perspectiva:

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Podemos ver que el crecimiento decayó a principios de la década de 1980 hasta que el crecimiento impulsado por la deuda comenzó a tomar vuelo. Tiene un tope alrededor del año 2000 y luego comienza a caer nuevamente. Nuestra generación actual está viendo una tasa de crecimiento decreciente, a pesar del fuerte crecimiento en economías en desarrollo como China, y a pesar del fuerte crecimiento impulsado por la deuda en los países de altos ingresos.

Esta generación verá tasas de crecimiento en países de altos ingresos que se acercan a cero, la próxima generación verá una tasa de interés negativa y el capital disminuirá. Los países de altos ingresos se recuperarán después de la crisis del covid-19, pero si se desea volver al nivel anterior a la crisis, esta vez es mucho más incierto que en la crisis financiera. Las tasas de capital están mucho más cerca de 0 esta vez. Esta es una realidad que finalmente comienza a filtrarse en la conciencia de los economistas. Comienzan a comprender que las oportunidades para reparar la crisis con lo que han llamado la “caja de herramientas para reparar la economía” está más vacía.

Una mirada hacia el futuro.

La crisis del covid-19 ha llevado a una rápida caída al valor del capital de producción, pero tanto el capital financiero como el capital patrimonial sigue su curso. ¿Cuál es entonces la respuesta de los propietarios de capital a la crisis? La respuesta que dan a esta fuerte recesión nos dice algo sobre cómo responderán cuando comience la recesión de largo plazo.

Sabemos que las ganancias redistributivas están a punto de constituir una parte cada vez mayor de las ganancias. Con el fin de gestionar la redistribución en la sociedad de acuerdo con sus necesidades, los propietarios de capital pondrán mucho más énfasis en su influencia sobre el Estado que antes. Serán mucho más cautelosos al basar las ventajas del mercado y el capitalismo privado, una ideología asociada con las ganancias de crecimiento. No habrán tantos jóvenes elegantes a la última moda que cultivan el liberalismo de mercado y el capital privado. De hecho, Estados Unidos se ha convertido en un Estado de partido único, regido por lo que podríamos llamar el Partido de la élite bancaria.

Este Partido de la élite bancaria tiene seguidores entre republicanos y demócratas. Estos personajes se caracterizan por estar totalmente financiados por este Partido bancario, que para garantizar el mejor control posible sobre el Estado, están probando una serie de actividades paralelas. Una estrategia importante es limitar el derecho a voto a los opositores del partido bancario tanto como sea posible. Otra puede ser expandir un poco más los poderes del Poder Ejecutivo. Últimamente, la crisis del covid-19 es un buen ejemplo de que la expansión excesiva de poderes de los ejecutivos se ha convertido en un clásico en la mayoría de los países.

Una tercera estrategia es la transferencia de la autoridad política nacional a la autoridad supranacional controlada por el banco, del tipo de la UE en Europa o las autoridades federales en los Estados Unidos. La adaptación de la democracia a los intereses de los propietarios del capital se lleva a cabo en varios pasos.

Los más activistas de ellos, como los participantes en el Foro Económico Mundial, quieren que el capital tome la delantera en tantos movimientos supranacionales como sea posible, como la ONU, el Movimiento Verde, etc. para asegurar su influencia sobre los movimientos sociales más grandes. Para qué se debe utilizar esta influencia es, naturalmente, lo suficiente para garantizar que las ganancias de redistribución se deslicen a los bolsillos de los propietarios del capital, de modo que el valor de su capital no se reduzca. Es así que el capital que no gana dinero, o NO tiene ninguna posibilidad de ganar dinero, pierde su valor. Ver el Transnational Institute en español.

La crisis financiera fue el primer ejemplo de la nueva ideología de los propietarios del capital de que las ganancias deberían ser privadas, mientras que los pérdidas deberían ser cubiertos conjuntamente por el estado o los contribuyentes. La misma ideología que los propietarios de capital que dirigen negocios multinacionales como Google, Facebook, Amazon, etc. que les parece muy correcto que no paguen impuestos en los países donde se generan las ganancias, sino que las transfieren a los paraísos fiscales. Un punto de vista que comparten con una gran cantidad de otros propietarios de capital que trasladan las ganancias a los paraísos fiscales. Para estos tipos de propietarios de capital, es importante tener, como hoy en día, autoridades cooperantes, tanto para crear paraísos fiscales como para garantizar que no se penalice el dinero que se traslada allí.

Si miramos un poco hacia adelante en el tiempo, al hecho de que el capital decrece como una situación normal, la necesidad de ganancias redistributivas con la ayuda de este tipo de instrumentos será permanente y tendrá un alcance mucho mayor que hoy. Se puede suponer que esta disminución a largo plazo se producirá en saltos cíclicos frecuentes, y que cada vez que parezca necesario subsidiar a las empresas que han estado pagando dividendos y bonos privados durante unos 20 años, en lugar de utilizar el dinero para construir amortiguadores sólidos contra este tipo de crisis. O bien crear otro método en la gran caja de herramientas de la Hacienda Pública para su redistribución.

Alguien ya ha comenzado a preguntarse qué ganamos con un sistema de este tipo, donde la gran idea es ganar dinero sin trabajar para obtenerlo. ¿Necesitamos realmente dueños de capital con pajitas chupadoras en las billeteras de los contribuyentes? Los pensamientos y el comportamiento de las personas pueden cambiar con bastante rapidez, al menos la crisis del covid-19 así lo ha demostrado. Ya veremos!

Noruega, el reino de las tarjetas de crédito.

Los súbditos noruegos están amasando una deuda de unos 17 mil millones de dólares.

Los ciudadanos noruegos prefieren pagar con tarjetas de crédito en lugar de solicitar préstamos más bajos a sus bancos. Esto es sin duda una manera más cara e insegura para el cliente. Lo emitió el instituto de investigaciones del consumo interno de la población, Forbruksforskningsinstituttet, SIFO su sigla en idioma noruego.

El instituto (SIFO) revela muy claramente que tarjeta de crédito ocasiona los mayores problemas a aquellos que caen en la categoría deudores morosos.

Enorme crecimiento de préstamos de consumo con y sin hipoteca.
El estudio establece que la costumbre de los prestatarios noruegos es de gran volumen, y que son muchos los que pierden el control y no logran pagar sus débitos.

El 32 % de los encuestados en la investigación contestaron que tenían deudas morosas a la fecha. Queriendo decir que o bien ellos han sobre girado su cuenta corriente, o bien fallado a uno o dos préstamos de consumo y/o de la tarjeta de crédito.

En agosto del 2018 SIFO informó que el volumen de préstamos de todos los bancos en Noruega, cajas de préstamos privadas y estatales que otorgan préstamos a la población llegó a la sifra de 336,4 mil millones de dólares.

De acuerdo a la agencia noticiosa digital noruega “E24” se publicó en el registro de morosos (Gjeldsregisteret) en el mes de octubre 2018 que los ciudadanos noruegos deben en conjunto 170 mil millones de dólares. Lo que significa un aumento del 335 % los últimos 11 años.

El ministro de Finanzas, Siv Jensen, y el gobierno están muy preocupados de que tanto las familias como las empresas noruegas hayan tomado muchos préstamos durante el período en que las tasas de interés han sido bajas. Antes de que suban las tasas de interés, la carga se encuentra en un nivel históricamente alto. Foto: (Scanpix / Statsbudsjettet)

1 de 11 personas tienen problemas de cuentas morosas.
Los préstamos hipotecarios normalmente para comprar bienes, como propiedades, automóviles y enseres son del 50 %, mientras que los préstamos no hipotecarios por medio de las tarjetas de crédito son del 35 %.

El volumen de la deuda está concentrada en pocas personas. Aproximadamente unas 200 mil personas reúnen cerca del 60 % de la deuda de consumo. De este 60 % indica el 13 % que tenían 1 o varios préstamos hipotecarios. Sin embargo, los investigadores estiman que la deuda por préstamo no hipotecario es un problema para el 11 % de la población.

El préstamo de consumo es vergonzoso.
A pesar de que el pedir préstamos en Noruega es una rutina normal, muestra la investigación que hay mucha vergüenza relacionada con el préstamo de consumo. El 54 % se avergüenza de tener un préstamo
derivado de la tarjeta de crédito, y el 70 % lo hace del préstamo a plazo. Al otro lado, el 78 % de la población indican que el préstamo para la vivienda es mejor visto por la gente.

La tarjeta de crédito en sí goza de mejor fama que otras formas de pago. Esto se explica como ser más cómodo, flexible y con enlace a bonos y seguros diversos. El investigador Christian Poppe, quien tiene la autoría del informe de SIFO exclama: -Somos un país de las tarjetas de crédito-

Muchas personas hacen malabares con sus tarjetas de crédito.
Poppe agrega que el 87 % de los encuestados afirman tener más de una tarjeta de crédito. Son muchos más que en Suecia, nuestro país vecino, donde el préstamo de consumo es más común.

La mayoría de los noruegos pagan todo el préstamo en su fecha. Sin embargo el informe SIFO dice que el 28% de los prestatarios han acumulado una deuda recurrente. Osea que pagan el valor límite menor o bien menos de la cuenta de la fecha acordada.

Poppe afirma que este proceder indica una alarmante zona gris.
-Uno puede reponer mensualmente el dinero usado en cada tarjeta de crédito que tengas con un monto mínimo, sin que esto signifique que NO pagues. Sin embargo, si tienes varias tarjetas y las pagas de esta manera, entonces estás haciendo malabarismo!-

Y esto lo saben muy bien los bancos, que para ellos es un excelente negocio, pues te aplican rentas más altas.

La investigación de SIFO demuestra también que la tarjeta de crédito es un producto bancario que muchos creen se puede controlar mejor, es más visible y con menor costo que un préstamo a plazo definido. Esto, según los investigadores NO es así. -Con la tarjeta de crédito, no importa qué nombre tenga, puedes hacerte de una deuda mayor en corto tiempo. Al contrario, el plan de pago de un préstamo a plazo determinado en el calendario es lo más seguro- nos dice el sr. Poppe. -Miremos a Inglaterra, donde los estudios a esto mismo muestran que un plan de pago fijo es lo mejor, debido a que este es más visible y controlable para aquellos que no son buenos para manejar su economía. Que los planes de pago a plazo determinado sean vistos como “lo peor”, es algo erróneo.-

Si bien es cierto que los noruegos están amasando una gran deuda, no es casual. Es claramente resultado de la misma política neoliberal.
Donde la gente común y corriente cae en la trampa configurada por el capitalismo internacional, donde la gente va y se esclaviza casi voluntariamente.

Los bancos e instituciones arrojan el dinero tras los clientes sabiendo el riesgo del no pago. Porque cuando hay una crisis financiera, no son los bancos ni la oligarquía propietaria quien pierde, sino los ciudadanos todos, con sus pensiones, trabajo, ahorro, seguridad social y hasta con su vida.

Un ejemplo clásico de la situación de endeudamiento y empobrecimiento
lo vemos en Chile, donde la población se ha rebelado contra un sistema
pro neoliberal importado desde los EE.UU. donde la pobreza crece, resultando en más de 40 millones de sus habitantes viviendo en la miseria.

En Chile los estudiantes se movilizan y protestan por la brutal represión del gobierno neoliberal de S. Piñera.




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Crisis bancaria mundial y estancamiento, números rojos en todos los frentes.

Publicado: 12.2.2016

dollar

El año 2016 ha comenzado con números negativos en casi todos los frentes económicos. Los mercados de valores han caído en picada, y no sólo desde enero. En cuanto a la evolución de los precios desde mediados del verano del 2015 se ha producido un descenso en las bolsas de valores de Estados Unidos como el Nasdaq y el S&P 500 han caído más de un 15%. El  11 de febrero de el año 2016 fue otro día de fuertes caídas en las bolsas de valores de Estados Unidos. El Nasdaq no ha estado tan débil desde la crisis financiera. La Bolsa japonesa Nikkei ha caído en un 25%. La Alemana DAX cayó en un 27%. Todo esto de acuerdo con datos en el Wall Street Journal. La Británica FTSE perdió “valores” de 80 mil millones de libras en una semana hasta el 11 de feb. del 2016. Se habla de pánico entre los especuladores.
En Europa se tambalean muchos bancos en el borde del abismo. Incluso el gigante Deutsche Bank está en problemas de funcionamiento. El 2015 informó el banco una pérdida de 7 mil millones de euros. El precio de las acciónes ha caído en un 60% (!) Desde abril del 2015.
El Deutsche Bank no es la única institución financiera más importante de Alemania; es la más importante de Europa. Si el Deutsche Bank se cae se lleva al euro en su caída. En Italia se tambalean los bancos de un desastre a otro. Dos de los bancos en crise son el Banco Popolare y la Banca Popolare di Milano. Probablemente se fusionaran en un intento de unir dos bancos inestables para que se apoyen entre sí.
El banco resultante de la fusión será el tercero más grande después del UniCredit e Intesa Sanpaolo, dos bancos que también están en una situación desesperada.  Y para nuestros lectores fieles, ¿quién creen que es el mayor accionista en los dos bancos? Bueno, no es otro que nuestro viejo conocido BlackRock.
Los bancos centrales han tratado de poner en marcha la economía mediante la reducción de las tasas de interés a cero, o incluso con tasas de interés negativas. El que ha ido más abajo es el Riksbank sueco que bajó a una tasa del -0,5%.
Esto está relacionado con la guerra de los bancos contra el dinero en efectivo. Osea evitar que la gente saque sus ahorros y los ponga bajo el colchón, en lugar de dejar que se encojan en el banco. Los bancos quieren prohíbir el dinero en efectivo, para tener el control total sobre el dinero de los clientes y así tenerlos en su dominio.
Si todo ésto les parece una economía mundial saludable, es tener expectativas extremadamente bajas, amigos/as!

La economía de EEUU se tambalea

Publicado: 2.2.2016 steigan.no & Anders Romelsjo. (trad. noruego.today)

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JP Morgan afirma que el riesgo de recesión en los EE.UU. dentro de tres años va a estar alrededor de 3 a 4, es decir, aproximadamente el 75%.
Las recesiones del capitalismo tienden ahora a venir aproximadamente cada 8-10 años. La última gran recesión fué en el 2008.
Pero del presidente de la Fed, Janet Yellen, dijo que la economía de Estados Unidos está “en camino de una mejora sostenible”, y ha elevado las tasas de interés por primera vez en casi 10 años.
El departamento de comercio de los EE.UU. publicó el 28. Enero del 2016 resultados del cuarto trimestre de 2015. Estos muestran que el crecimiento de la economía de EE.UU. va en fuerte retardo. La producción interna creció solo el 0,7%, y los productos industriales varios en un 5,1%. Esto se publica en respectivamente lo medios alemanes Reuters y Deutsche Wirtschafts Nachrichten.
Las cifras muestran que en los EE.UU. el crecimiento ha bajado el último semestre de 2015. El mercado de consumo, que representa más de la 2 terceras partes de la economía de los EE.UU. creció solo el 2,2%, lo que es muy por debajo de su 3,0% en el tercer trimestre. Este es el único punto alegre en el informe trimestral.
Y el alto valor del dólar crea graves problemas para la exportación de productos industriales de EE.UU.
Los EE.UU. no se han recuperado desde la última crisis financiera de 2008. Lo que ha pasado es que han aumentado su deuda y han impreso mas dólares. Se han pasado siete años con prácticamnete cero renta y la emisión de dólares en la Reserva Federal de Estados Unidos (FED) de unos 3700 billones. Osea un aumento total de 6 billones de dólares. Y ésto solo con un aumento del PIB del 2,4%!
Esto significa que a pesar de todos los remedios para mejorar la economía del país, ésta se han vuelto más vulnerable.
Los medios analíticos de la economía escriben:
The Consumer news CNBC: “Por que 2016 se pone cada vez más feo para la economía de Estados Unidos”.
CNN Money: “La economía de EE.UU. casi se detuvo a finales de 2015. La manufactura estadounidense, que representa el 10% de la economía, está en recesión y el índice clave de la industria, ISM, ha disminuido durante seis meses consecutivos. El gasto del consumidor fue negativo o estable por siete de los 12 meses del año pasado.
El gran Morgan Stanley cree que la posibilidad de una recesión en 2016 es del 20%. Parece que 2016 será una dura pelea también para la economía de Estados Unidos. Pero Wall Street siempre tiene una carta bajo la manga cuando falla la economía: más guerra.

 

Precio del petróleo, ¿cual será?

Publicado 20.1.2016

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Plataforma de perforación y extracción de petróleo del fondo marino en el Mar del Norte.

A mediados de 2014 el precio del crudo comenzó a caer en picada. Ésto porque comenzaba la explotación en Norteamérica de yacimientos de arena aceitosa, aceite de esquisto bituminoso y por ‘fracking’, es decir reventando pozos subterráneos con la ayuda de expansión hidráulica.
Al mismo tiempo Rusia y los productores OPEC en Medio Oriente aumentaron su producción. Hoy el precio del barril de crudo oscila por los 30 dólares mientras hace año y medio estaba en 115.
Esta caída de precio ha causado una reducción de personal enorme en las empresas petroleras noruegas. A la fecha unas 30.000 personas.
Futuras inversiones están en veremos y algunos analistas creen que la era de la producción del petróleo noruego llegó a su final.
Pero porqué, se preguntan algunos analíticos, si en los años 1990 con un precio estable de 30 dólares el barril, las empresas petroleras noruegas ganaban a manos llenas….ah?
Cómo se explica usando las premisas del mercado, que el precio del barril de crudo baje, tomando en cuenta la situación inestable del Medio Oriente. Que la demanda del petróleo aún sigue aumentando a pesar de intentos de usar energía renovable? Cómo se explica la superproducción en los países como Arabia Saudita, que se está acercando a la ruina por el bajo precio? Que pronto Irán comenzará a entregar aún mas crudo al mundo? Cuándo tendremos un nivel de precio estable?

El responsable del departamento de informaciones Morten Eek en Statoil, la empresa semiestatal noruega que produce el 80 % del petróleo noruego del Mar del Norte, comenta que los precios de explotación se dispararon y por consiguiente las ganancias disminuyeron. Y la solución a corto y largo plazo es simplificar los métodos de extracción.

En una reunión de especialistas del tema, en enero en una sala en Oslo, se analizó y discutió el posible porvenir de lo que está pasando en relación al precio y volúmen del petróleo a nivel mundial.
Muchas incógnitas y hombres de negocios llenaban el local. Accionistas, financieros, banqueros, especulantes, estudiantes y muchos otros interesados en tan importante evento. Que el precio pronto subirá a limites nunca vistos? Cuándo OPEC subira los precios en el mercado? Cuántas empresas petroleras se irán en quiebra? Logrará Arabia Saudita torpedear la producción del crudo norteamericano que es más caro de explotar mientras en el Sahara basta con meter un tubo en la arena para sacar el aceite? Qué hará China con su propio consumo? Logrará reformar su industria de pesada?

– Si el precio del barril se sitúa entre unos 60 dólares creo que las petroleras noruegas podrán mantenerse con buenas ganacias en un futuro- acota Thine Saltvedt, analitica noruega del petróleo.
SMXLL

Gráfica de la analítica noruega Thina Saltvedt.
Klassekampen, 160116 Oslo

 

Mr. White: La economia mundial se hunde como Lehman Brothers en USA.

Publicado: 20.1.2016           reuter/noruego.today
BoblaEc
 
La situación financiera en el mundo se ha vuelto tan inestable que una nueva ola de incumplimientos y quiebras pronto surgirán, dice William White, el presidente del comité de auditorías de la OCDE y ex economista jefe del Banco de Pagos Internacionales BPI).
“La situación es peor de lo que era en 2007. Nuestra municiones macroeconómicas para combatir las recesiones son huevos”, dijo al diario Telegraph ante el Foro Económico Mundial de Davos.
El sr. White es uno de los pocos economistas que advirtió sobre la creciente deuda de la financiera Lehman Brothers en USA, lo que inició la hecatombe similar de hace ocho años atrás al quebrar, lo que afectó a casi todos los bancos del planeta.